Национальный комитет финансовых услуг предлагает ввести уголовную ответственность за участие в финансовой пирамиде «МММ-2011». Об этом глава Нацкомфинуслуг Андрей Стасевский написал в письме к премьер-министру Украины, сообщает пресс-служба ведомства. В частности, в письме отмечается, что согласно Закону Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» финансовым учреждением является юридическое лицо, которое предоставляет одну или несколько финансовых услуг, в случаях, прямо определенных законом, и внесенная в соответствующий реестр в установленном законом порядке. Сегодня информация о так называемом «МММ-2011» в Государственный реестр финансовых учреждений не вносилась, статуса финансового учреждения эта организация не получила, лицензий на проведение деятельности по предоставлению финансовых услуг в Нацкомфинуослуг не получала. Таким образом, комиссия не наделена полномочиями по надзору за деятельностью «МММ-2011».
Вместе с тем, в деятельности организаторов данного проекта содержатся отдельные признаки совершения преступления, предусмотренного статьей 190 Уголовного кодекса Украины «мошенничество», отнесенного к подследственности органов внутренних дел. Законодательством Украины предусмотренные определенные механизмы противодействия созданию и функционированию на территории Украины финансовых пирамид, других сомнительных финансовых схем, которые могут привести к присвоению средств граждан. В частности, Закон Украины «О защите прав потребителей» говорит, что образование, эксплуатация или содействия развитию пирамидальных схем, когда потребитель платит за возможность получения компенсации, которая предоставляется за счет привлечения других потребителей к такой схеме, а не за счет продажи или потребление продукции, запрещены как вводящие потребителя в заблуждение.
Кроме того, деятельность пирамидальных схем не отвечает критериям финансовой услуги, определенным в Законе Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг», а такая деятельность не является деятельностью по предоставлению финансовых услуг. Вместе с тем, как показывает практика, деятельность финансовой пирамиды «МММ-2011» активно рекламируется в Украине. Данная реклама в Украине считается незаконной. Таким образом, органы государственной власти имеют все полномочия для прекращения рекламы финансовых пирамид в Украине.
Для предотвращения функционирования на территории Украины финансовых пирамид и других сомнительных схем, которые могут привести к присвоению средств граждан, Нацкомфинуслуг предлагает:
1) поручить Министерству юстиции Украины, другим заинтересованным органам исполнительной власти разработать и подать в установленном порядке в Кабмин проект закона Украины о внесении изменений в Уголовный кодекс, установив уголовную ответственность за создание, эксплуатацию или содействие развития пирамидальных схем;
2) поручить Министерству внутренних дел провести соответствующие следственные действия относительно организаторов финансовой пирамиды «МММ-2011» в связи с признаками совершения ими преступления, предусмотренного статьей 190 Уголовного кодекса Украины «мошенничество»;
3) усилить контроль Государственной инспекции Украины по вопросам защиты прав потребителей соблюдения законодательства о рекламе для прекращения рекламы финансовых пирамид в Украине;
4) поручить Государственной инспекции Украины по вопросам защиты прав потребителей и Государственному комитету телевидения и радиовещание Украины распространить соответствующую социальную рекламу, направленную на повышение финансовой грамотности населения и предупреждения его от вложения средств в финансовые пирамиды;
5) поручить Национальной комиссии, которая осуществляет государственное регулирование в сфере связи и информатизации, отработать вопрос о внесении изменений в Закон Украины «О телекоммуникации» относительно ограничения доступа абонентов к ресурсам, распространяющих информации о деятельности «финансовых пирамид».